倫敦金高風險, 勿買!

最近有經紀cold call裝做問卷實際是遊說我買倫敦金, 他給我現時的金價USD1313/oz和預計翌日的金價USD1323/oz, 隔天whatsapp我給我一張螢幕截圖給我看他怎幫他的客人以HKD23萬本金按他的預測賺了HKD3.198萬元(買入價USD1319.4, 賣出價USD1327.6, 交易費HKD390)。

我問他0.6%左右的升幅以23萬本金怎會賺到3.1萬元, 他沒正面回應, 說在whatsapp也說不清楚不如當面算給我看, 想約我出來。(當我智障啊?)

其實事情是這樣的:

他所說的本金並不是本金, 而是保證金(大約為交易價的2%), 即買100萬的倫敦金, 戶口只要有2萬保證金就夠了, 如果你的黃金價值掉了2%以上, 即你手上的金的價值掉低於98萬, 經紀就會要求你注資, 如果沒錢注資就會斬倉, 強賣所有倫敦金, 戶口清零。每次交易單位為一手, 即100oz, 上面的例子買了5手, 500oz。

所以上面的例子是這樣的:

USD1319.4/oz買了5手, 即1319.4*500*7.8=HKD5145660, 所需保證金只要10.3萬HKD, 所以他戶口有23萬足以買5手以上。買賣差價USD8.2, 所以賺取8.2*500*7.8=HKD31980。

如果金價上升當然是大爆賺了, 可是不管賺多少, 要是遇到跌勢基本上是一無所有, 市場上除了買賣兩方外, 還有金業從中賺取交易差價和手續費, 長遠來看對買賣兩方來說是負和遊戲, 只有金業穩賺, 市上的資金只會不斷蒸發, 流向金業。

當我點出這點時, 該經紀就以他先前給我的預測和交易例子證明他所做的風險管理可保我穩賺不賠, 然而cold call預測就算失敗了也可以找下一個, 金價不是升就是掉, 一直call下去總有天中, 單一的交易例子也一樣, 就算是亂買, 只要次數夠多, 總有一次買賣是成功的, 不足為證。

而最大問題的是倫敦金買賣並不受證監會監察, 所以無良經紀可為賺佣金而頻頻交易, 另外買入後只要不賣出也不算完成一次交易, 所以他可以在1300買入, 掉了? 在1290再買, 又掉? 在1280再買, 金價回升一點到1285, 他就把1280的單賣掉, 賺5元, 然後跟你說他幫你賺了5元, 一直報喜, 到哪天1300那張單爆了, 你的保證金不足以支付虧損, 他才會告訴你你沒錢啦, 然後拍拍屁股就走, 完全沒有任何責任。

所以簡而言之: 如果有穩賺他是不會自己賺? 會cold call你大家一起賺那麼好一定有鬼。

ps. 經紀收佣約是手續費的5~9成, 公價約400, 當7成, 將HKD280, 假設他一個月cold call成功一次, 每個月幫客人完成4次買賣, 一年後每個月他就賺12*4*280=13440, 兩年後如果他的客人沒流失就月入26880, 不過cold call和簽約要周圍走, 也要在別人下班時做, 早上要看金市進行交易, 幾乎醒著就是上班, 星期日也不會放, 除非口才了得, 否則這也不是一份好工作呢。